Тeхнология Профессионального совета

Учитывая количество международных программ сбережения и инвестирования для частных вкладчиков и "масштабы" их описания, остановимся на принципиальных вопросах их использования, рассматривая данные финансовые продукты с точки зрения основных этапов работы финансового консультанта.

• для чего предназначаются деньги, которые клиент хочет инвестировать;
• на какой срок он рассчитывает;
• какой уровень доходности он считал бы приемлемым для себя;
• требуемый уровень гарантий и др.

Результатом первого этапа является формулирование цели инвестирования и предпочтений (желаний) клиента.

Второй этап

Разработка предложений (программы инвестирования) и их представление клиенту. На этом этапе консультант подбирает наиболее эффективные инвестиционные или сберегательные продукты, которые есть в настоящий момент на международном финансовом рынке и которые в наибольшей степени удовлетворяют потребности именно этого клиента.

В данном примере речь идет о подборе специальной программы сбережения, которая бы позволяла достичь поставленной цели, давая возможность этим деньгам "работать", несмотря на относительно небольшие суммы. Такие программы существуют. Мы советуем своим клиентам использовать в подобных случаях программы крупных международных страховых компаний. Например, Scottish Provident International, Generali International, Royal Scandia и другие.

В этом примере речь может идти о портфеле инвестиций, состоящем из вложений в лучшие международные инвестиционные фонды таких компаний как Aberdeen Asset Management, Credit Suisse Asset Management, Investec Asset Management, Fidelity Investments, Merill Lynch, Morgan Stanley Dean Witter, Shcroders.

Выбор фондов должен производится с учетом ряда критериев: стабильность результатов, уровень риска, средняя доходность, перспективы развития. В нашем примере это могут быть фонды, которые вкладывают свои средства в государственные облигации США и стран Западной Европы, глобальные сбалансированные фонды и др.

Что касается наследования капитала, то существует специальный и хорошо отработанный инструментарий, с помощью которого эти вопросы легко решаются.

В этом случае уместно говорить об инвестициях в фонды, которые вкладывают деньги своих вкладчиков в растущие компании, современные технологии, медицину и др. Возможны вложения и в так называемые хедж фонды, которые используют нетрадиционные стратегии инвестирования и позволяют получать достаточно высокие доходы.

Третий этап

Принятие решения  и подписание необходимых документов. После того, как разработанная финансовым консультантом программа предложена клиенту и ему даны все необходимые разъяснения, наступает время принятия решения и подписания необходимых документов (application form, контрактов, банковских инструкций).

Хотим еще раз выделить тот факт,  что финансовый консультант не "касается" денег клиента. Они пересылаются непосредственно на банковский счет крупной инвестиционной или страховой компании, с которой заключен договор.

Дополнительную информацию по тематике "Международный финансовый рынок" - вы можете получить на следующих сайтах :

Teletrade D.J. International Consulting Ltd.
Предоставление консультационных и сервисных услуг по размещению капитала и управлению инвестициями на международных финансовых рынках. Новости валютного и фондового рынков, обзоры, экономический календарь и др.

Killiney Investments S.A.
Центр международной торговли финансовыми инструментами. Forex. Торговая система. Маркетинговые исследования. Финансовые рынки. Демо-версии программ. Анализ и прогноз.

Брокерское общество "Renesource Capital"
Торговля и хеджирование на международных финансовых и товарных рынках Forex, Futures, Stock, Options. Денежные переводы, чековые операции, платежные карты. Посреднические сделки на фондовом рынке.

Standard and Poor's

Составляет кредитные рейтинги, индексы развития, S&P 500. Предлагает большой выбор услуг как для профессионалов по финансовому консультированию, так и для желающих вложить свои сбережения. Дает информацию по финансовому состоянию стран, корпораций, возможных переспектив развития цен на акции, облигации и другие ценные бумаги.

Moody's

Присваивает оценки государствам, корпорациям, банкам, финансовым институтам. Предлагает информацию по кредитной политике, финансовому состоянию, всевозможным трендам в развитии экономических показателей. Дает советы инвесторам.

Fitch IBCA

Рейтинговое агентство, дающее полный спектр финансовой информации по рынкам акций, облигаций, валют. По развитию корпоративных, банковских, страховых и др. финансовых структур. Огромный набор отчетов и исследований.