Зарубежные паевые инвестиционные фонды : ПИФ ПИФу рознь.

Что такое ПИФ?

Инвестиционные фонды – очень распространенный продукт, который широко используется частными инвесторами в Европе и США. Что представляет собой современный ПИФ? Это инвестиционный портфель, в состав которого могут входить акции, облигации и cash. Он управляется специальной компанией, которая делает это по поручению и от имени вкладчиков данного инвестиционного фонда.

В настоящее время в мире насчитывается более 50,000 ПИФов, доступных для международных инвесторов. Наиболее известные семейства инвестиционных фондов следующие: Fidelity Investments, Vanguard Funds, T.Rowe Price, American Funds, Franklin Templeton Investments и др.

Финансовые консультанты нашей компании помогают своим клиентам выбрать наиболее надежные и эффективно работающие паевые инвестиционные фонды, которые максимально соответствуют тем задачам, которые стоят перед конкретным инвестором.

Для общей информированности частному вкладчику следует иметь представление об основных характеристиках и видах зарубежных ПИФов. Так, например, инвестиционные фонды подразделяют на два больших класса: «открытые» (Open-End Funds) и «закрытые» (Closed-End Funds). Основное отличие между ними заключается в том, каким образом фонды структурированы с точки зрения их ценообразования.

"Открытые" инвестиционные фонды выпускают и выкупают обратно свои акции по требованию, т.е. тогда, когда инвестор вкладывает деньги или погашает акции. "Закрытые" фонды, подобно публичным компаниям, выпускают определенное число акций, размещаемых в ходе IPO и затем торгуемых на бирже, как любые другие акции. Стоимость акций "закрытого" фонда определяется не общей стоимостью его активов, а спросом инвесторов на его акции.

Необходимо также различать ПИФы, которые инвестируют деньги своих вкладчиков в компании различной капитализации. Так, например, фонды "высокой капитализации" (Large-Cap Funds) преимущественно инвестируют в компании, рыночная стоимость которой превышает $8 млрд. Как правило, подобные фонды отличаются наибольшей стабильностью и малой волатильностью.

Целью инвестиционных фондов "средней капитализации" (Middle-Cap Funds) являются инвестиции в компании, рыночная стоимость которых лежит в пределах от $1 млрд. до $8 млрд. Фонды "малой капитализации" (Small-Cap Funds) сосредотачивают внимание на акциях компаний с рыночной стоимостью ниже $1 млрд. Данные инвестиционные фонды больше всего чувствительны к изменению ситуации на фондовом рынке.

В качестве примера Large-Cap Funds рассмотрим инвестиционный фонд Merrill Lynch Large Cap Value, который вкладывает деньги инвесторов в американские компании высокой капитализации. За прошлый год он принес своим вкладчикам более 33% годовых. Среди основных активов фонда акции таких компаний как Citigroup, ExxonMobil, J.P. Morgan Chase & Co., Bank of America, US Bancorp и др.

Существуют также ПИФы, которые вкладывают деньги в отдельные регионы, страны, отрасли и т.д. О том, как разнообразные инвестиционные фонды используются при организации инвестиционного портфеля Вы можете узнать, ознакомившись с нашей публикацией «Всего понемногу»

В последнее время очень большой популярностью пользуются инвестиционные фонды со 100% гарантией на вложенный капитал. Их отличительной особенностью является возможность получения приемлемого дохода при гарантии сохранности вложенных средств. Более подробно этот вопрос рассмотрен в нашей публикации «Инвестиции с гарантией».

Дополнительную информацию по тематике "Инвестиционный пай" - вы можете получить на следующих сайтах :

Standard and Poor's

Составляет кредитные рейтинги, индексы развития, S&P 500. Предлагает большой выбор услуг как для профессионалов по финансовому консультированию, так и для желающих вложить свои сбережения. Дает информацию по финансовому состоянию стран, корпораций, возможных переспектив развития цен на акции, облигации и другие ценные бумаги.

Moody's

Присваивает оценки государствам, корпорациям, банкам, финансовым институтам. Предлагает информацию по кредитной политике, финансовому состоянию, всевозможным трендам в развитии экономических показателей. Дает советы инвесторам.

Fitch IBCA

Рейтинговое агентство, дающее полный спектр финансовой информации по рынкам акций, облигаций, валют. По развитию корпоративных, банковских, страховых и др. финансовых структур. Огромный набор отчетов и исследований.

UBS (Швейцарский банк)

Работает в 50 странах мира. Предлагает клиентам продукты и услуги самыми различными способами: от традиционных с личным присутствием до интерактивных онлайновых сервисов.

Wachovia Corporation

Корпорация предлагает своим клиентам широкий перечень финансовых услуг, таких как банковские, управление активами, корпоративные и инвестиционные банковские продукты и услуги.

Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг
Информация о ФКЦБ России, пресс-релизы, официальные документы. Информационный бюллетень пресс-центра и вестник ФКЦБ. Информация по бухучету и налогообложению и фондовым рынкам. А также аттестация специалистов рынка ценных бумаг и программа инвестиционного проектирования в России. Cервер раскрытия информации ФКЦБ, содержащий подробнейшую информацию по эмитентам и профучастникам рынка ценных бумаг. Information about Federal Securities Market Comission, it's documets and activity reports. Disclosure information site provides detailed data on russian companies.

ПИФы"Финком-Синергия" и "Финком"
Управляющая компания Финком предлагает индивидуальное доверительное управление для частных и корпоративных инвесторов, представляет ряд услуг по инвестированию в фондовый рынок, паи открытого фонда акций "Финком-Синергия" и интервального смешанного паевого фонда «Финком». Дневной прогноз по рынку акций, прогноз на неделю, рыночные котировки, аналитические статьи и материалы.